Договор ренты и договор пожизненного содержания с иждивением: отличия

Последнее обновление: 29.01.2020

Договор ренты и договор пожизненного содержания с иждивением: отличияРента – это передача имущества (например, квартиры) кому-либо в собственность взамен обязательства по содержанию прежнего собственника на протяжении определенного периода времени.

В случае с недвижимым имуществом, Продавец (получатель ренты) передает свою квартиру в собственность Покупателю (плательщику ренты), а тот, в свою очередь, регулярно выплачивает получателю определенную сумму «на жизнь» (т.е. берет Продавца на содержание). Оформляется все это Договором пожизненного содержания с иждивением на квартиру, его еще называют Договором ренты с пожизненным содержанием.

При этом, на время действия такого договора, на саму квартиру накладывается обременение (об этом ниже).

В самом договоре, кроме регулярного содержания, может быть также условие единовременной выплаты Продавцу некоторой суммы за продажу квартиры. Эта сумма, как правило, в несколько раз ниже рыночной стоимости жилья, и передается Продавцу (получателю ренты) сразу при подписании договора.

Содержание прежнего собственника (получателя ренты) может выражаться как в денежном виде (регулярные платежи), так и в не денежном (обеспечение едой, одеждой, лекарствами, уходом за больным и т.п.), либо совмещением обоих вариантов.

СЕРВИСЫ для Покупателя квартиры – набор инструментов для подготовки сделки.

При продаже квартиры на условиях пожизненного содержания с иждивением, в договоре указывают цену продажи, а также форму, условия и периодичность выплаты ренты. Срок рентных выплат здесь – пожизненный для прежнего владельца (отсюда и название договора).

Обычно, до конца своей жизни получатель ренты проживает в отчужденной им квартире как пользователь. Причем, это право пользования он сохраняет за собой даже в случае последующей продажи квартиры плательщиком ренты.

На практике, обычно, покупка квартиры по Договору пожизненного содержания (ренты) происходит по цене в разы ниже рыночной.

Но такое удовольствие для Покупателя компенсируется серьезными обязательствами, предусмотренными в договоре – полным пансионом (содержанием) получателя ренты на всю его оставшуюся жизнь, и/или периодическими платежами ему на собственные нужды на тот же неопределенный срок. И только после его смерти, квартира переходит в полное распоряжение плательщика ренты и, чаще всего, продается.

Как правильно оформить задаток при покупке-продаже квартиры – условия, срок и сумма. См. в заметке по ссылке.

Договор ренты и пожизненного содержания с иждивением

Договор пожизненного содержания с иждивением – это частный случай договора ренты, который содержит условие отчуждения недвижимого имущества, в данном случае – квартиры (Глава 33 ГК РФ).

Иждивение – это обеспечение потребностей в жилье, пище, одежде и т.п. Причем, по договоренности, получателем ренты может быть и указанное прежним владельцем третье лицо.

Закон также допускает замену перечисленных услуг по обеспечению потребностей иждивенца, на регулярные денежные выплаты (ст. 603 ГК РФ).

Квартира может передаваться в собственность плательщика ренты сразу после заключения Договора пожизненного содержания с иждивением, либо в другое, оговоренное сторонами время. Бывает, что по условиям договора Покупатель (плательщик ренты) получает квартиру в собственность только после смерти Продавца (получателя ренты)..

В Договоре ренты на квартиру обязательно должен быть указан срок проживания и «прописки» (регистрации) в ней ее прежнего владельца – получателя ренты. Его право пользования квартирой закреплено статьей ст. 34 ЖК РФ.

Не путай налог на владение квартирой и налог с ее продажи! Какой налог платят владельцы недвижимости – смотри по ссылке.

Рента и пожизненное содержание – это обременение

Рента (или пожизненное содержание) – это обременение права собственности на квартиру.

Оно регистрируется в государственном реестре прав ЕГРП (ЕГРН) и, соответственно, отмечается как обременение в Выписке из ЕГРН.

 Другими словами, при продаже квартиры по Договору пожизненного содержания с иждивением, сама квартира остается в залоге у Продавца (получателя ренты) на весь срок действия договора (т.е. до самой смерти Продавца).

При этом, смерть Покупателя (плательщика ренты) не является причиной для прекращения действия договора. Приобретенная по договору ренты недвижимость включается в наследственную массу, и передается в собственность наследникам Покупателя вместе с обязательствами по договору. То есть плательщиками ренты становятся уже наследники.

Договор ренты и пожизненного содержания с иждивением в обязательном порядке заверяется нотариусом, а переход права собственности по нему подлежит государственной регистрации в УФРС, вместе с регистрацией залога (обременения) на квартиру.

Если Покупатель (плательщик ренты) не исполняет взятые на себя обязательства по регулярной выплате ренты и содержанию бывшего владельца квартиры, то получатель ренты имеет право расторгнуть Договор пожизненного содержания с иждивением (ст. 599 ГК РФ).

Плательщик ренты вправе продавать квартиру, полученную им в обмен на обеспечение пожизненного содержания, только с согласия получателя ренты (ст. 604 ГК РФ). В этом случае, обязательства по выплате ренты переходят к новому собственнику (Покупателю) квартиры (ст. 586 ГК РФ).

На практике чаще бывает, что квартиру, приобретенную по Договору пожизненного содержания с иждивением, плательщик ренты продает уже после смерти получателя ренты, сняв обременение со своего права собственности на квартиру.

После снятия обременения, процесс купли-продажи квартиры происходит уже обычным порядком, принятым на вторичном рынке недвижимости. Этот порядок подробно показан в нашей ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ.

Сопровождение сделки опытным юристом снижает риски ВСЕГДА (особенно для Покупателя квартиры).Услуги профильных юристов по недвижимости можно найти ЗДЕСЬ.

  • «СЕКРЕТЫ РИЭЛТОРА»:
  • Порядок организации сделки купли-продажи квартиры смотри на интерактивной карте ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне).

Источник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossarij-rieltora/renta-i-pozhiznennoe-soderzhanie-s-izhdiveniem/

Смысл договора ренты и пожизненного содержания с иждивением

Договоры ренты и пожизненного содержания с иждивени­ем чаще всего заключают одинокие пенсионеры, кото­рые остались без поддержки родных и близких. Эти догово­ры позволяют им обеспечить себе необходимый для жизни размер ежемесячного дохода или должный уход в обмен на жилье.

Но важно понимать, что, заключив такой договор, впоследствии распорядиться отписанной квартирой другим способом (продать, завещать, подарить) уже нельзя. Вообще заключение договора ренты или пожизненного со­держания с иждивением очень серьезный и ответственный шаг.

Нужно как следует подумать, взвесить все «за» и «про­тив» и только после этого принимать решение.

В ЧЕМ РАЗНИЦА

Наиболее распространен договор пожизненной ренты. Именно его заключают пожилые люди для того, чтобы обеспечить себе достойную старость в обмен на жилье.

Есть еще договор пожизненного содержания с иждиве­нием — это принципиально другой договор

Очень часто пожилые люди не понимают разницы. А это может привести к очень нежелательным последствиям. Поэтому разбе­рем оба эти договора подробно.

РЕНТА

Суть договора пожизненной ренты сводится к передаче иму­щества одним человеком (рентополучателем) другому (пла­тельщику ренты) в собственность.

А в обмен плательщик берет на себя обязательство отдавать определенную де­нежную сумму рентополучателю в течение всей его жиз­ни.

Как правило, деньги выплачиваются по окончании каждого календарного месяца. Но в договоре стороны могут устано­вить другие сроки.

Квартира под выплату ренты может быть передана за плату или бесплатно.

Если квартира передается бесплатно, размер рентных пла­тежей в расчете на месяц должен быть не менее величины про­житочного минимума, установленного в регионе. Кроме того, выплаты подлежат увеличению с учетом роста величины прожи­точного минимума.

Если квартира передается платно, за нее выплачивает­ся какая-либо сумма кроме ежемесячных рентных платежей.

То есть это не полный выкуп квартиры (как при договоре купли-продажи), а выплата какой-либо части от ее стоимости. Размер такой выплаты за квартиру устанавливается по согла­шению сторон.

Когда квартира передается за плату, размер рентных платежей может быть меньше величины прожиточно­го минимума.

  • Ст. 585, 597, 598 Гражданского кодекса РФ

ВАЖНО!

Договор пожизненной ренты не предусматривает содер­жания. По такому договору человек получает лишь день­ги и не имеет права требовать чего-то еще. Поэтому, если человек нуждается в уходе (а не просто в ежемесячной де­нежной сумме), лучше заключить договор пожизненного содержания с иждивением.

ПОЖИЗНЕННОЕ СОДЕРЖАНИЕ С ИЖДИВЕНИЕМ

По такому договору плательщик ренты берет на себя обязан­ности по оказанию получателю ренты социально-бытовых и медико-социальных услуг. Например, обеспечение питанием, одеждой, уходом, также может быть предусмотрена оплата риту­альных услуг и пр. Все это необходимо четко прописать. Квар­тира по такому договору, так же как и в случае с рентой, может быть передана за плату или бесплатно.

Если квартира передается бесплатно, стоимость содержа­ния в месяц не может быть менее двух величин прожиточного ми­нимума, установленного в регионе.

Если квартира передается платно, действует тот же прин­цип, который описан для договора пожизненной ренты. Стои­мость содержания может быть меньше двух величин прожиточ­ного минимума.

Договором может быть предусмотрена возможность замены со­держания с иждивением на деньги.

  • Ст. 601-603 Гражданского кодекса РФ

Как видите, условия по этим двум договорам разные. Поэ­тому прежде чем подписывать документы, нужно убедиться, что это именно тот вид договора, который вы и намеревались заключить.

С КЕМ ЗАКЛЮЧАТЬ ДОГОВОР

Договор пожизненной ренты или договор пожизненного со­держания с иждивением можно заключить как с человеком, так и с фирмой.

Нельзя однозначно сказать, какой из вариантов лучше. Но не­обходимо учитывать: плательщик ренты должен быть финансово состоятельным, чтобы всегда в срок и в полном объеме пере­числять платежи. А если речь идет о пожизненном содержании с иждивением, то плательщик должен еще иметь возможность ухаживать за больным, иногда лежачим человеком либо платить за соответствующие услуги.

Организация, как правило, больше отвечает приведенным критериям, поскольку располагает и финансами, и опытным персоналом.

Но при заключении договора с человеком тоже есть свои плю­сы. Нередко престарелые люди доверяют свой уход хорошим знакомым, которых они не первый год знают и уже нашли общий языке ними.

В любом случае, на каком бы варианте вы ни останови­лись, обязательно выясните, насколько надежен этот чело­век (или фирма). Узнайте отзывы, по возможности лично пого­ворите с людьми, которые уже заключили с ними такие договоры. Если остановите свой выбор на фирме, посетите ее офис, лично пообщайтесь с персоналом, внимательно посмотрите докумен­ты, сайт организации в сети Интернет.

КАК ВСЕ ОФОРМИТЬ

Договор пожизненной ренты и договор пожизненного содер­жания с иждивением имеют одинаковую процедуру оформления. Оба договора заверяются у нотариуса. За заверение дого­вора придется уплатить госпошлину.

Ее размер будет зави­сеть от стоимости квартиры: 0,5% от стоимости квартиры, но не менее 300 руб. и не более 20 ООО руб.

Если нотариальная контора оказывает помощь в составлении договора, за это она может взи­мать дополнительную плату по своим тарифам.

После обращения к нотариусу нужно еще в Росреестре за­регистрировать переход права собственности на квартиру. Размер госпошлины за эту процедуру — 2000 руб.

Уже после смерти рентополучателя плательщику ренты нуж­но снова обратиться в Росреестр, чтобы окончательно офор­мить на себя квартиру. В этом случае пошлина уже не уппла- чивается.

По таким договорам может передаваться не только квар­тира, но и движимое имущество (например, автомобиль).

Тогда обращаться в Росреестр не нужно. Но у нотариуса договор все равно заверяется.

МОЖНО ЛИ ПЕРЕДУМАТЬ?

Расторгнуть что один договор, что второй можно по обо­юдному согласию сторон. Если же плательщик ренты не согла­сен на расторжение, сделать это будет сложно. Придется обра­щаться в суд.

Главным основанием для расторжения договора в суде являет­ся существенное нарушение плательщиком ренты своих обяза­тельств.

Закон не устанавливает, что является существенным наруше­нием. Поэтому лучше всего заранее себя обезопасить и чет­ко прописать в договоре, что именно стороны понимают под такими нарушениями.

Если плательщик нарушил условия договора, не стоит легко прощать ему оплошность, ведь это может быть первой весточкой недобросовестности. Лучше сразу позаботиться о доказатель­ствах нарушения.

Читайте также:  Как переписать квартиру на другого человека в россии?

Можно написать письменную претензию и на­править её плательщику почтой с уведомлением о доставке или отдать лично и попросить поставить отметку о принятии. Если дело дойдет до суда, претензия пригодится.

Также помогут чеки на продукты или вещи, которые вы покупали самостоятельно, а должен был приобретать плательщик. Пригодятся и показания свидетелей (если они помогали решать вам вопросы, которые по договору лежали на плательщике).

  • Также в суде можно признать договор недействительным, если:
  • / он был заключен под влиянием обмана, угрозы, насилия;
  • /вас ввели в существенное заблуждение при заключении дого­вора;
  • / вы заключили договор из-за стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для вас условиях.
  • Безусловно, все эти факты в суде придется подтверждать дока­зательствами.

Вообще оспорить договоры ренты и пожизненного содержа­ния с иждивением крайне ложно. Причины должны быть дей­ствительно вескими. Если плательщик добросовестно испол­няет договор, а вы просто передумали и решили позаботиться о себе самостоятельно и квартиру передать наследникам, от­менить договор будет невозможно поскольку сам платель­щик ренты не пойдет вам навстречу.

По поводу отмены звоните, мы оценим Ваши возможности.

Ваш вопрос отправлен, в ближайшее время мы ответим на него

Источник: http://yrist-centr.ru/2017/03/smysl-dogovora-renty-i-pozhiznennogo-soderzhaniya-s-izhdiveniem/

Сравнение договора пожизненного содержания с иждивением с договором пожизненной ренты

Пожизненное содержание с иждивением Пожизненная рента
1 Объект, передаваемый под выплату ренты Недвижимое имущество (п. 1 ст. 601 ГК) Любое имущество
2. Необходимость определения в договоре всего объема ренты Требуется (п. 2 ст. 602 ГК) Не требуется
3. Размер ренты Не менее 2 МРОТ ежемесячно (п. 2 ст. 602 ГК) Не менее 1 МРОТ ежемесячно (п. 2 ст. 597 ГК)
4. Форма ренты Предоставление содержания в натуре и в виде денежных сумм (ст. 602, 603 ГК) Денежные суммы (п. 1 ст 597 ГК)
5. Объем прав плательщика по распоряжению им имуществом, полученным под ренту Права ограничены: сделки в отношении имущества возможны лишь с согласия получателя ренты (ст. 604 ГК) Права не ограничены
6. Основания прекращения договора Смерть получателя ренты (п. 1 ст. 605 ГК). Требование получателя к плательщику о выкупе ренты без компенсации расходов плательщика, понесенных по договору (п. 2 ст. 605 ГК) Требования получателя о выкупе ренты (п. 1 ст. 599 ГК) либо о расторжении договора (п. 1 ст. 599 ГК)
7. Формы ответственности Уплата процентов за просрочку выплаты ренты (ст. 588 ГК) Требование получателя ренты к ее плательщику выкупить ренту (п. 1 ст. 599 ГК). Возмещение убытков получателю ренты (п. 1 ст. 599 ГК). Требование расторжения договора (п. 1 ст. 599 ГК). Возврат имущества получателю ренты, отчужденного бесплатно (п. 2 ст. 599 ГК). Примечание. Последние четыре формы ответственности применяются к договору пожизненного содержания с иждивением в соответствии с п. 2 ст. 601 ГК РФ.

Содержание договора ренты и ответственность за его нарушение

В любом рассматриваемом договоре в его содержание входит обязанность плательщика платить ренту, т.е. выплачивать ее в указанном договором порядке и размере. Эта общая норма конкретизируется применительно к особенностям каждого из видов (подвидов) договора ренты.

Общие положения о договоре ренты не включают на этот счет специальных указаний. Предусмотренное в § 1 гл. 33 ГК регулирование относится главным образом к способам обеспечения прав получателя ренты.

Первый из таких способов связан с тем, что рента обременяет возникшее у плательщика право собственности на полученное им под выплату ренты имущество.

Подобно другим обременениям и это обладает общим для вещного права признаком: следованием за вещью.

При этом установлена дополнительная гарантия для получателя ренты в случаях, когда плательщик ренты отчуждает переданное ему в собственность получателем недвижимое имущество (в качестве примера в ГК выделяются земельные участки, предприятия, здания, сооружения) — перед получателем ренты появляются сразу два должника:

  1. тот, кто приобрел обремененную рентой недвижимость у ее плательщика,
  2. сам плательщик — лицо, заключившее договор с получателем ренты (п. 2 ст. 586 ГК).

Подробнее

В виде общего правила предполагается, что ответственность первоначального плательщика перед получателем ренты по отношению к приобретателю обремененного рентой имущества является субсидиарной в том смысле, как это предусмотрено ст. 399 ГК.

Имеется в виду обязательность предварительного заявления требования основному должнику (в данном случае — приобретателю) о возврате переданного под выплату ренты недвижимого имущества с тем, что впоследствии — при отказе удовлетворить это требование либо неполучении ответа на предъявленное требование в разумный срок — получатель ренты приобретает возможность обращения с таким же требованием к субсидиарному должнику (плательщику, заключившему в свое время договор ренты).

Первоначальный плательщик может нести и солидарную ответственность с лицом, которому передана вещь. Такую возможность предусматривает п. 2 ст. 586 ГК со ссылкой на «договор». Пункт 2 ст. 586 ГК не уточняет, правда, о каком договоре идет речь. Но, очевидно, имеется в виду договор ренты.

Это объясняется тем, что и при солидарной, и при субсидиарной ответственности у получателя ренты в подобных случаях все равно будут те же два упомянутых выше должника.

При этом в зависимости от обстоятельств кто-нибудь из них или оба должника вместе в какой-либо части понесут в полном объеме ответственность перед получателем ренты.

В то же время интересы последнего, как и любого иного кредитора, оказываются гарантированными в большей степени при солидарной ответственности содолжников. Этот свой интерес получатель ренты и обеспечивает, заранее закрепляя в договоре ренты на случай продажи соответствующего имущества солидарную ответственность продавца (плательщика ренты) и покупателя.

Однако при определенных условиях форма ответственности может устанавливаться и без участия должников.

Имеется в виду, что солидарная ответственность первого и последнего приобретателя имущества, переданного в виде платы, может возникнуть, в частности, в ситуации, предусмотренной п. 3 ст.

60 ГК для случаев реорганизации юридического лица — плательщика ренты. Мы говорим о ситуации, при которой разделительный баланс не дает возможности определить правопреемника в обязательстве выплачивать ренту.

Особые гарантии предусмотрены для защиты интересов получателя ренты, учитывая при этом, помимо прочего, что им было передано для выплаты ренты определенное имущество.

Прежде всего, речь идет о передаче под выплату ренты недвижимого имущества (земельного участка, здания и т.п.). В силу п. 1 ст. 587 ГК у такого получателя ренты без всякого договора на этот счет, в силу самого закона возникает на указанное имущество залоговое право. Тем самым складывается ситуация, предусмотренная абз. 2 п. 3 ст. 334 ГК.

Во всех случаях, когда под выплату ренты переданы денежная сумма или иное движимое имущество, в договор ренты должно быть внесено условие, которое предусматривает

  • либо использование определенного способа обеспечения исполнения обязательства (имеются в виду неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия, задаток или другой способ, предусмотренный в законе или договоре),
  • либо страхование в пользу получателя ренты риска ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства выплатить ренту.

Придавая особое значение данному договорному условию, ГК (ст. 587) признает его существенным, а это означает, что при отсутствии указанного условия договор не будет считаться заключенным.

При просрочке исполнения обязательства по выплате ренты плательщиком с него взыскиваются проценты в установленном договором размере. В качестве варианта на случай отсутствия в договоре указаний относительно размера процентов взысканию в соответствии со ст. 588 ГК подлежат проценты, предусмотренные в ст. 395 ГК. Имеется в виду учетная ставка банковского процента.

И здесь следует говорить не о неустойке, а об оплате пользования чужими средствами плательщиком ренты. По этой причине, несмотря на название ст. 588 ГК — «Ответственность за просрочку выплаты ренты», нормы об ответственности, в частности об основаниях ее наступления, в данном случае не действуют. А значит, обязанность уплатить проценты в указанном в п. 1 ст.

395 ГК размере наступает в силу самого факта несвоевременной уплаты ренты. В таком случае речь идет не об ответственности, а о долге. Приведенный вывод следует и из п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 1998 г.

N 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами». Постановление разграничивает требование об уплате процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, и основанное непосредственно на п. 1 ст.

395 ГК требование, существо которого составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства.

Рекомендуемые страницы:

Источник: https://poisk-ru.ru/s20956t9.html

Понятие договора ренты. Отличие от договора пожизненного содержания с иждивением

Понятие
ренты возникло в средневековой Европе;
в России наиболее интересно исследование,
написанное автором по фамилии Ем, он же
написал главу в учебнике под ред. Е. А.
Суханова, также см. «Договорное право»
проф. Бородинского и Ветрянского. Ем
пишет, что причин появления рентыбыло две:

  • Недостаточность наличных денежных средств;
  • Осуждению церковью и светским государством ростовщичества (предоставления денежных средств под проценты).

В
российском законодательстве рента
впервые появляется в ГК РСФСР 1964 г.
(продажа индивидуального жилого дома
с условием о пожизненным содержанием
с иждивением). Нормы о ренте и пожизненном
содержании с иждивением содержатся в
гл. 33 ГК и ЖК РФ.

В
соответствии со ст. 583 ГК, по договору
ренты
получатель ренты передаёт
другой стороне (плательщику ренты)
имущество в собственность, а плательщик
ренты обязуется выплачивать получателюрентув виде определенной денежной
суммы или предоставления средств на
его содержание в иной форме.

Место
договора в системе обязательств
:
самостоятельный договор по передаче
имущества в собственность.

  • от договора дарения его отличает возмездность;
  • от договора купли-продажи рента, в первую очередь, отличается сроками оплаты. В договоре купли-продажи покупатель обязан оплатить товар, как правило, непосредственно до или после его передачи покупателю, за исключением случаев оплаты в кредит или с рассрочкой платежа. Договор ренты отличается длительностью сроков, а также реальностью сделки;
  • договор ренты следует отличать от договора аренды, где арендатор, как правило, не становится собственником имущества, хотя может быть предусмотрено и условие о выкупе арендованного имущества.

Признаки
договора
:

  • возмездность;
  • реальность. Ем предполагает, что он может быть как реальным, так и консенсуальным (в зависимости от оплаты, при безвозмездном предоставлении имущества – реальный; с оплатой – консенсуальный);
  • Ем считает, что, в зависимости от реальности договора он может быть одностороннеобязывающим (реальный) или двустороннеобязывающим (консенсуальный).

Есть
вариант, что договор только
одностороннеобязывающий, т.к. обязанности
сохраняются только у плательщика ренты;

  • алеаторный (основанный на риске) договор.

Стороны:

  1. Получатель ренты (рентный кредитор):

    1. гражданин или некоммерческая организация, если это допускается в её учредительных документах, – на постоянной основе;

    2. только гражданин, когда речь идёт о пожизненной ренте.

  2. Плательщик ренты (рентный должник) – любой участник гражданского оборота.

Форма
договора
: письменная, путём заключения
единого документа, подписанного сторонами
и нотариально удостоверенного. Если по
договору ренты передаётся недвижимое
имущество – она подлежит государственной
регистрации, плюс потом регистрируется
и переход права собственности на
недвижимое имущество.

Существенные
условия
:

  • Предмет – действия получателя ренты по передаче имущества в собственность плательщика ренты;
  • Некоторые авторы указывают в качестве существенного условия цену, но она таковым не является;
  • Предоставление обеспечения движимого имущества;
  • Ст. 582 ГК: если под выплату ренты передаются деньги или другое движимое имущество, то существенным условием такого договора является условие об обеспечении выплат или страхования имущества.
Читайте также:  Как правильно купить квартиру без жильцов по факту?

Существует
несколько видов договора:

  • Постоянная;
  • Пожизненная:
    • в т.ч. пожизненное содержание с иждивением (высказываются точки зрения об отдельном виде договора ренты или отдельном виде договора ч. 2 ГК РФ).

Особенностью
этого договора являются предусмотренные
ГК способы его обеспечения: обеспечение
движимого имущества или залог недвижимого
имущества, который можно отчуждать
только с согласия получателя ренты.
Если же залог передан – лицо, передавшее
это имущество, становится солидарным
должником, а лицо, принявшее имущество
– плательщиком ренты.

Особенности
пожизненного содержания с иждивением
.

Законодатель
даёт самостоятельное понятие договора:
по договору пожизненного содержания с
иждивением получатель ренты (гражданин)
передаёт принадлежащее ему недвижимое
имущество в собственность плательщика
ренты, а плательщик обязуется осуществлять
пожизненное содержание с иждивением
гражданина или третьего лица (лиц).

  • выплаты должны производиться не реже 1 раза в месяц. Общий объём ежемесячного содержания не может быть менее двух установленных размеров прожиточного минимума;
  • обязанность плательщика может включать в себя обеспечение потребностей получателя ренты в жилье, одежде, питании, лекарствах, уходе и предоставлении похоронных услуг.

Права получателя ренты регулируются
ст. 34 и 35 ЖК РФ (право пользования бывшей
квартирой). С 1964 г. по 1996 г. этот договор
могли заключать только пенсионеры по
старости и инвалиды, теперь – любые
граждане.

Источник: https://studfile.net/preview/2674206/page:10/

Договор пожизненного содержания с иждивением, особенности, форма, существенные условия, как заключить и расторгнуть | Жилищный консультант

3363

Содержание статьи:

Особенности заключения

Договор пожизненного содержания с иждивением является документом, согласно которому гражданин предоставляет владельцу квартиры определенные услуги (уход, покупка продуктов и других необходимых предметов, уборка и прочее) и несет расходы на его содержание. За оказание таких услуг гражданин получает в собственность определенную недвижимость (квартиру, дом или землю).

К договору пожизненного содержания с иждивением применяются положения Гражданского Кодекса: глава 33, раздел 4.

Важно понимать, что статья описывает наиболее базовые ситуации и не учитывает ряд технических моментов. Для решения именно вашей проблемы получите юридическую консультацию по жилищным вопросам по телефонам горячих линий:

Позвоните и решите вашу проблему прямо сейчас — это быстро и бесплатно!

Получателем ренты является только физическое лицо независимо от его возраста и состояния здоровья. В качестве плательщика могут выступать юридические лица. Стороны могут состоять в родственных отношениях. Такой вариант является более предпочтительным для пожилых людей.

Допускается замена услуг по уходу на денежные перечисления. Их минимальная величина приравнивается к двойной сумме прожиточного минимума.

Срок предоставления ренты длится на протяжении жизни получателя услуг. Соглашение не предусматривает возможность изменения лица, получающего услуги. В случае ухода из жизни плательщика его полномочия и обязанности переходят его наследникам.

Внимание. Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться с юристом по телефонам: +7 (499) 553-09-05 в Москве, +7 (812) 448-61-02 в Санкт-Петербурге, +7 (800) 550-38-47 по все России. Звонки принимаются круглосуточно. Позвоните и решите свою проблему. Это быстро и удобно.

Имущество может передаваться на бесплатной основе, тогда при наличии нарушений получатель ренты может вернуть ее. Его произошла уплата какой-либо суммы, то при таких условиях возврат жилья не производится.

Существенные условия договора

Форма договора является письменной и содержит определенные разделы. Предварительно рекомендуется ознакомиться с его образцом, после чего скорректировать необходимую информацию.

Сначала указываются реквизиты сторон (ФИО, дата рождения, данные о документе, подтверждающем личность, место проживания).

Документ содержит следующие существенные условия:

  • Сведения о предмете сделки.

Предметом договора пожизненного содержания с иждивением является недвижимое имущество. При составлении документа нужно указать характеристики объекта (расположение, предназначение, этаж, площадь, техническая документация: техпаспорт, кадастровый паспорт).

Обязательно фиксируется, на каком основании иждивенец обладает правом распоряжаться недвижимостью. При отсутствии обременений делается соответствующая отметка. Если имеются ограничения на пользование объектом, то указывается их вид (арест, участие в имущественных спорах).

В данном разделе нужно зафиксировать стоимость объекта, которая определяется по согласию участников сделки или путем привлечения независимого эксперта.

  • Порядок получения содержания.

Данный раздел содержит, какие услуги входят в содержание гражданина (приобретение продуктов питания, одежды и медикаментов, помощь в получении медицинских услуг, уход за жильем, оплата ЖКУ). Чтобы избежать проблем в будущем, нужно подробно расписать каждый пункт ухода (примерный перечень продуктов, длительность прогулок, дату поступления средств и иные важные условия).

Обязательно рассчитывается размер ренты, даже если гражданин получает только уход. Допускается указывать примерную стоимость по соглашению сторон. В качестве ориентира можно использовать стоимость подобных услуг в регионе проживания.

Стоимость устанавливается для каждого вида услуг. Дополнительно указывается суммарная величина обеспечения за месяц.

Здесь дается подробное разъяснение, какими полномочиями и обязанностями обладают участники сделки. При отсутствии каких-либо положений необходимо руководствоваться российским законодательством.

При нарушении договора получатель ренты может потребовать неустойку в размере ключевой ставки. Стороны имеют право установить иной размер неустойки.

При наличии проблем с исполнением соглашения получатель ренты обладает определенными гарантиями. Прежде чем гражданин прекратит выполнять свои обязанности по уплате ренты, ему необходимо ее выкупить.

Величина выкупа в случае платного перехода недвижимости рассчитывается как годовая сумма платежей к получению. Если объект переходит на основании дарения, то к указанной величине нужно прибавить его стоимость. В случае возврата недвижимости получателю ренты ее стоимость не учитывается.

  • Ответственность участников.

При нарушении обязательств получатель ренты может потребовать неустойку в размере ключевой ставки. Стороны имеют право установить иной размер неустойки. Если в результате был причинен материальный ущерб, то потребуется его возмещение.

Порядок заключения договора

Чтобы заключить соглашение, нужно выполнить определенные действия в соответствии со следующим порядком:

  1. Оформление договора и его согласование со всеми заинтересованными лицами. Рекомендуется составить документ в нотариальной конторе. Посмотреть и скачать можно здесь: [Образец договора пожизненного содержания с иждивением].
  2. При отсутствии разногласий стороны ставят свои подписи.
  3. Подтверждение договора в нотариальной конторе.

При заключении сделки такого типа удостоверение у нотариуса является обязательным этапом.

При этом нужно уплатить госпошлину величиной 0,5% от суммы, указанной в договоре. Минимальный размер госпошлины насчитывает 300 руб., однако не может превышать 20 тысяч руб.

Дополнительно предоставляются следующие документы:

  1. подтверждения личности сторон;
  2. письменное согласие супруга на сделку и документ о заключении брака (если недвижимость является совместно нажитой в браке);
  3. подтверждение прав на имущество;
  4. паспорт БТИ;
  5. справка с указанием кадастровой стоимости или суммы, установленной по результатам экспертной оценки;
  6. данные о лицах, зарегистрированных и проживающих в квартире или доме.

Переход имущества

Новое право собственности подлежит регистрации в Росреестре. После прохождения процедуры недвижимость становится собственностью плательщика.

Процедура проводится в подразделении ведомства или МФЦ, куда передается заключенный договор ренты и пожизненного содержания с иждивением, заявление и подтверждение личности. Заявка подается лично или направляется почтой. По желанию заявителя подать документы в Росреестр может нотариус.

Предварительно уплачивается госпошлина на суммы 2 тысячи руб. Допускается отправка документов через портал госуслуг. Тогда величина госпошлины корректируется на 0,7.

От заявителя не требуется документ о перечислении госпошлины. При отсутствии в электронной системе сведений о перечислении средств через 5 дней после приема заявка возвращается без дальнейшего рассмотрения.

Результатом процедуры является выдача выписки из ЕГРН, которая может быть получена в электронном формате.

Как расторгнуть договор

Расторжение договора пожизненного содержания с иждивением происходит по соглашению заинтересованных лиц или в судебном порядке.

Соглашение считается расторгнутым после ухода из жизни иждивенца. Еще одной причиной аннулирования сделки является существенное нарушение ее условий. Тогда иждивенец может требовать возвращений своего имущества, независимо от способа его передачи (без оплаты или путем перечисления какой-либо суммы). Тогда плательщику не возмещаются расходы на содержание.

Существенным является нарушение, в результате которого иждивенцу наносится ущерб за счет невыполнения условий, предусмотренных договором. Такие случаи рекомендуется указать в тексте договора (отсутствие ухода длительное время, замена услуг на выплату компенсации без согласования).

Иждивенец имеет право на выкуп ренты в следующих ситуациях:

  • просрочка более 12 месяцев;
  • нарушение обязательств по содержанию;
  • плательщик признан банкротом;
  • недвижимость стала собственностью нескольких лиц.

Как расторгнуть договор пожизненного содержания с иждивением, указывает следующий порядок:

  1. Одна из сторон направляет другому участнику сделки предложение аннулировать договор.
  2. При согласии другой стороны составляет соответствующее соглашение.
  3. Документ удостоверяется нотариально.

Если участник не согласен на процедуру или не предоставить ответ в течение 30 дней, то необходимо обратиться в суд. В районный судебный орган направляют:

  • исковое заявление о прекращении договора;
  • заключенный ранее договор;
  • доказательства нарушений;
  • подтверждение, что предпринимались попытки решить вопрос без обращения в суд (письменное предложение).

В течение месяца можно оспорить вынесенное судебное решение. Если апелляция не поступила, то сделка считается аннулированной.

Пример по договору пожизненного содержания

Трофимов Александр Владимирович передает двухкомнатную квартиру в ренту своей соседке Егоровой Ольге Петровне, чтобы за его отцом осуществлялся надлежащий уход. Для совершения сделки между Трофимовым А.В. и Егоровой О.П. заключен соответствующий договор.

В число обязанностей Егоровой О.П. входит:

  • посещение иждивенца два раза в день;
  • ежедневные прогулки длительностью 1 час;
  • обеспечение продуктами и предметами непродовольственного назначения (1 раз в неделю);
  • приобретение лекарств;
  • при необходимости вызов врача на дом, сопровождение в поликлинику на прием;
  • обеспечение ежегодной отправки иждивенца в санаторий.

В документе указывается кадастровая стоимость жилья, составляющая 2 млн руб. Ежемесячная рента оценена в 35 тысяч руб.

Заключение

  1. Соглашение пожизненного содержания дает возможность гражданину получить определенные услуги по уходу.
  2. Другая сторона приобретает недвижимость в собственность.
  3. Получателем подобных услуг является только физическое лицо.

  4. В документе прописываются все значимые условия.
  5. Договор составляется самостоятельно или путем обращения к специалисту.
  6. Обязательно указываются предмет соглашения и детальный перечень услуг, включая их стоимость.

  7. Особое внимание уделяется выкупу ренты в случае аннулирования сделки.
  8. Документ подлежит обязательному заверению в нотариальной конторе.
  9. Для подтверждения перехода прав собственности требуется регистрация сделки в Росреестре.

  10. Аннулировать соглашение можно по взаимному согласию или через суд.
  11. При нарушении положений договора возможно его расторжение.

Наиболее популярные вопросы и ответы на них по договору пожизненного содержания

Вопрос: Как уплачиваются налоги в случае заключения такой сделки?

Ответ: После регистрации права собственности гражданин обязан производить налоговые выплаты, связанные с имуществом (земельный налог и НДФЛ). Иждивенец обязан перечислить налог от реализации недвижимости.

Расчет платежей за год учитывает сумму ренты за год, от которой берется 13%. При получении выкупа с его суммы также производится перечисление НДФЛ.

Образцы заявлений и бланков

Вам понадобятся следующие образцы документов:

  • Образец договора пожизненного содержания с иждивением

Список законов

  • Статья 601 ГК РФ
  • Статья 602 ГК РФ
  • Статья 605 ГК РФ

Вам будут полезны следующие статьи

Получите консультацию по телефонам горячих линий:

  • Москва МО:
  • Санкт-Петербург и ЛО:
  • Общероссийский:

Позвоните прямо сейчас и решите свою проблему — это быстро и бесплатно!

Источник: http://estate-advisor.ru/renta/dogovor-pozhiznennogo-soderzhaniya-s-izhdiveniem/

Договор ренты: плюсы и минусы

Ситуация с жильём в нашей стране не улучшается, и надеяться на улучшение может лишь закоренелый оптимист. Аналогичным образом складывается ситуация и с положением пожилых людей: они часто остаются один на один со своими проблемами, ростом платежей на коммунальные услуги, отсутствием должного ухода.

В поисках способов решения своих проблем люди, желающие улучшить жилищные условия, и одинокие пожилые собственники квартир, домов и другой недвижимости часто задумываются о такой вещи, как рента. Вопросам рентных отношений, видам договоров, их отличиям, подводным камням рентных отношений как раз и посвящена эта статья.

Читайте также:  Договор субаренды нежилого помещения по закону

Наиболее распространены два вида договора ренты: договор пожизненной ренты и договор пожизненного содер-жания с иждивением. В чём разница?

Часто единственное, что есть у пенсионера, — это его квартира. Получать дополнительный доход, сдавая эту квартиру, не каждый решится.

Поменять квартиру на меньшую с доплатой? Пожилому человеку трудно изменять обстановку и привычное окружение. Тем более что полученные деньги не гарантируют спокойную старость.

А с учётом того, что одинокий пенсионер с квартирой — просто красная тряпка для мошенников, существует немалый риск остаться и без денег, и без жилья.

Завещать квартиру тому, кто обеспечит заботу и уход? Для пенсионера, пожалуй, это идеальный вариант: если лицо, в пользу которого составлено завещание, будет пренебрегать своими обязательствами, то завещатель всегда вправе отменить завещание.

Однако далеко не каждый согласится взять на себя бремя пожизненного содержания с иждивением без малейшей гарантии вознаграждения.

Быть может, подарить квартиру? Часто пенсионеры дарят квартиру или дом своим близким, а то и посторонним людям, довольствуясь фактически честным словом одаряемого заботиться о них. Эти надежды далеко не всегда оправдываются.

  • Таким образом, и завещание, и дарение квартиры имеют весьма существенные недостатки, а уровень гарантий довольно низок для обеих сторон.
  • Договор пожизненной ренты
  • Пожизненная рента может быть установлена на период жизни:
  • •             гражданина, передающего имущество под выплату ренты, либо
  • •             другого указанного им гражданина, либо
  • •             нескольких граждан, причём их доли в праве на получение ренты считаются равными (иное может быть установлено договором).
  • Если получатель ренты умирает, то обязательство выплаты ренты прекращается.
  • Пожизненная рента — эта сумма, оговорённая в договоре, периодически выплачиваемая получателю ренты в течение его жизни.
  • Если иное не предусмотрено договором пожизненной ренты, пожизненная рента выплачивается по окончании каждого календарного месяца.
  • При существенном нарушении договора пожизненной ренты плательщиком ренты получатель ренты вправе требовать от плательщика ренты выкупа ренты либо расторжения договора и возмещения убытков.
  • Если под выплату пожизненной ренты квартира, жилой дом или иное имущество отчуждены бесплатно, получатель ренты вправе при существенном нарушении договора плательщиком ренты потребовать возврата этого имущества с зачётом его стоимости в счёт выкупной цены ренты.

Случайная гибель или случайное повреждение имущества, переданного под выплату пожизненной ренты, не освобождают плательщика ренты от обязательства выплачивать её на условиях, предусмотренных договором пожизненной ренты. То есть складывается такая ситуация, что имущества уже нет, но обязанность платить ренту сохраняется.

Договор пожизненного содержания с иждивением

По договору пожизненного содержания с иждивением получатель ренты — гражданин передаёт принадлежащие ему жилой дом, квартиру, земельный участок или иную недвижимость в собственность плательщика ренты, который обязуется осуществлять пожизненное содержание с иждивением гражданина и (или) указанного им третьего лица (лиц).

Стороной, передающей свою недвижимость, может быть только гражданин (физическое лицо), а другой стороной (плательщиком ренты) — как гражданин, так и юридическое лицо. Организации, которые занимаются заключением договоров пожизненного содержания с иждивением, могут быть частными или государственными.

  1. Обязанность плательщика ренты по предоставлению содержания с иждивением может включать в себя обеспечение потребностей в жилище, питании и одежде, а также, если этого требует состояние здоровья гражданина, и уход за ним.
  2. В договоре пожизненного содержания с иждивением должна быть определена стоимость всего объёма содержания с иждивением.
  3. Стоимость общего объёма содержания в месяц по договору пожизненного содержания с иждивением, предусматривающему отчуждение имущества бесплатно, не может быть менее двух установленных в соответствии с законом величин прожиточного минимума на душу населения в соответствующем субъекте РФ по месту нахождения имущества.

При отсутствии в соответствующем субъекте РФ указанной величины применяется не менее двух установленных в соответствии с законом величин прожиточного минимума на душу населения в целом по Российской Федерации.

Договором пожизненного содержания с иждивением может быть предусмотрена возможность замены предоставления содержания с иждивением в натуре выплатой в течение жизни гражданина периодических платежей в деньгах.

  • Плательщик ренты вправе отчуждать, сдавать в залог или иным способом обременять недвижимое имущество, переданное ему в обеспечение пожизненного содержания, только с предварительного согласия получателя ренты.
  • Плательщик ренты обязан принимать необходимые меры для того, чтобы в период предоставления пожизненного содержания с иждивением использование указанного имущества не приводило к снижению стоимости этого имущества.
  • Обязательство пожизненного содержания с иждивением прекращается смертью получателя ренты.
  • При существенном нарушении плательщиком ренты своих обязательств получатель ренты вправе потребовать возврата недвижимого имущества, переданного в обеспечение пожизненного содержания, либо выплаты ему выкупной цены, причём плательщик ренты не вправе требовать компенсацию расходов, понесённых в связи с содержанием получателя ренты.
  • Плюсы, минусы, подробности
  • У договора пожизненного содержания с иждивением есть много положительных сторон для получателя ренты:
  • •             плательщик ренты не имеет права в период действия договора отчуждать эту недвижимость без согласия получателя ренты;
  • •             получатель ренты продолжает жить в своём жилье, получая при этом гарантированную материальную поддержку и уход.
  • Кстати, именно в получении содержания в натуральном виде заключается отличие договора ренты пожизненного содержания с иждивением от договора пожизненной ренты.
  • Договор пожизненной ренты не предусматривает содержание в натуральном виде, в этом случае получатель ренты получает лишь деньги в виде ежемесячных выплат и не имеет права требовать что-то ещё.
  • Таким образом, прежде чем подписывать что бы то ни было, следует убедиться, что это именно тот вид договора ренты, который вы и намеревались заключить.
  • Итак, в случае заключения договора пожизненной ренты плательщик ренты должен ежемесячно выплачивать получателю ренты оговорённую денежную сумму, зафиксированную в договоре пожизненной ренты.
  • В случае же заключения договора ренты с пожизненным содержанием плательщик ренты также берёт на себя обязанности по оказанию получателю ренты социально-бытовых и медико-социальных услуг.
  • Договор пожизненной ренты составляется письменно и обязательно подлежит удостоверению у нотариуса.

Госпошлина за удостоверение такого договора составляет 0,5% от суммы договора, но не менее 300 и не более 20 000 руб. (подп. 5 п. 1 ст. 333.24 НК РФ). Но не следует забывать о такой милой привычке нотариусов, как брать деньги за «правовую и техническую работу». В итоге удостоверение такого договора в отношении имущества стоимостью до 1 000 000 руб. может стоить от 6000 до 10 000 руб.

Кроме того, договор пожизненной ренты подлежит государственной регистрации (госпошлина — 1000 руб.).

Размер выплачиваемой постоянной ренты, установленный договором, в расчёте на месяц должен быть не менее прожиточного минимума в регионе. Если в регионе не установлен прожиточный минимум, то применяется федеральный минимум, установленный в целом по Российской Федерации.

Если заключается договор пожизненного содержания с иждивением, то следует обратить особое внимание на обязанности плательщика ренты. При заключении такого договора плательщик ренты принимает на себя обязательства предоставлять получателю ренты необходимые социально-бытовые и медико-социальные услуги.

Все услуги по содержанию получателя ренты должны быть чётко сформулированы в договоре, в том числе, кстати, по желанию получателя ренты в договор могут быть включены условия об оплате ритуальных услуг плательщиком ренты.

Есть ли какие-то обязанности у получателя ренты при заключении договора пожизненной ренты? Фактически — только передать в собственность имущество.

Может ли получатель ренты рассчитывать на единовременную денежную выплату при заключении договора ренты с пожизненным содержанием?

Единовременная денежная выплата осуществляется по соглашению плательщика ренты и получателя ренты и не является обязательным условием. Договор ренты с пожизненным содержанием устанавливает периодичность платежей по ренте. В случае если в договоре пожизненной ренты данная периодичность не установлена, плательщик ренты выплачивает ренту получателю ренты в конце каждого месяца.

Можно ли расторгнуть договор пожизненной ренты?

Договор пожизненной ренты составляется в письменном виде и подлежит обязательному удостоверению у нотариуса (см. выше). В связи с этим договор ренты с пожизненным содержанием может быть расторгнут по соглашению сторон договора ренты у нотариуса или в судебном порядке. Выступить инициатором расторжения договора пожизненной ренты может как получатель ренты, так и плательщик ренты.

Если под выплату пожизненной ренты квартира, жилой дом или иное имущество отчуждены бесплатно, то получатель ренты вправе при существенном нарушении договора плательщиком ренты потребовать возврата этого имущества с зачётом его стоимости в счёт выкупной цены ренты.

Проблемы с рентой возникают постоянно. Например, пожилые люди (особенно если они продолжают жить в переданных квартирах) не всегда осознают, что это уже не их квартира. Напомним, однако, что плательщик ренты может распоряжаться квартирой лишь с письменного (и нотариально удостоверенного) согласия получателя ренты.

Ещё один «камень преткновения», особенно «актуальный» для содержания с иждивением, когда имущество передаётся не за определённую плату, а за плату и определённые услуги (уход, заботу и т. д.). Проблемы возникают из-за того, что в договоре не оговариваются объём и формы платежей и услуг.

Пожалуй, самый болезненный вопрос — расторжение договора по требованию получателя ренты.

Конечно, при разрешении спора между сторонами об объёме содержания, которое предоставляется или должно предоставляться гражданину, суд должен руководствоваться принципами добросовестности и разумности. Но на деле этот принцип применяется крайне редко.

Если получатель ренты будет утверждать, что плательщик ренты существенно нарушал свои обязательства, то суд, скорее всего, встанет на его сторону, а плательщик ренты не только лишится квартиры, но и не будет иметь возможности получить хоть какую-то компенсацию уже понесённых расходов. Так что предприимчивый пенсионер с помощью этой нормы вполне способен пожить за счёт нескольких благодетелей, в итоге ничего никому не оставив.

Чтобы избежать конфликтов и недоразумений (по крайней мере, с формальной точки зрения), следует:

•             любые деньги передавать под расписку или иным способом, подтверждающим факт передачи (почтовый перевод, банковский перевод и т. д.);

•             хранить квитанции об оплате «коммуналки», лекарств и т. д. Причём квитки хранить не за три года, как обычно, а за всё время;

•             отлично, если на каждый месяц вы будете иметь письменное заявление получателя ренты о том, что обязанности по договору за данный период выполнены и претензий не имеется.

ВАЖНО:

Ситуация с жильём в нашей стране не улучшается, и надеяться на улучшение может лишь закоренелый оптимист. Аналогичным образом складывается ситуация и с положением пожилых людей: они часто остаются один на один со своими проблемами, ростом платежей на коммунальные услуги, отсутствием должного ухода.

Случайная гибель или случайное повреждение имущества, переданного под выплату пожизненной ренты, не освобождают плательщика ренты от обязательства выплачивать её на условиях, предусмотренных договором пожизненной ренты. То есть складывается такая ситуация, что имущества уже нет, но обязанность платить ренту сохраняется.

Договор пожизненной ренты составляется письменно и обязательно подлежит удостоверению у нотариуса.

Есть ли какие-то обязанности у получателя ренты при заключении договора пожизненной ренты? Фактически — только передать в собственность имущество.

Сергей ПЕТРОВ, юрист ООО «Ваше право»

Источник: http://www.pbu.ru/pbu/article/1297

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector